Läser om kapitaltäckningsbluffen i Wall Street Journal. Den handlar om hur de svenska bankerna har manipulerat reglerna om kapitaltäckning – till den grad att de nu har hälften som mycket kapital i buffert som EU-genomsnittet. Skälet är att svenska bolån av bankerna åsätts extremt låga riskvikter. Vilket innebär att andelen riskvägt kapital som andel av bankens tillgångar blir högt. De svenska bankerna använder egna modeller för att beräkna sin risk. Och det är klart – då kan man få det att se ut som om man har mycket kapital.